Per molti bonus nel 2024 serve l’ISEE, ma quale anno di giacenza media inserire? La risposta non è scontata

Le famiglie che nel 2024 si apprestano a richiedere bonus e agevolazioni statali devono dotarsi il prima possibile della dichiarazione ISEE.

Nel 2024, molte famiglie italiane si troveranno a navigare le acque della burocrazia per accedere a vari bonus e agevolazioni statali. Un compito che già in partenza spaventa molte persone, consapevoli delle sfide che si celano dietro a ogni processo per richiedere bonus e misure varie. Quando si deve presentare la domanda per qualche tipo di agevolazione, sembra sempre che nessuno sappia di preciso come risolvere il problema.

Tra le domande principali, una delle più rilevanti riguarda l’ISEE, l’Indicatore della Situazione Economica Equivalente. È uno strumento chiave per la valutazione delle condizioni economiche di una famiglia, ma quali dettagli bisogna considerare nella sua preparazione, specialmente riguardo all’anno di giacenza media dei conti correnti da inserire? La risposta, come si scopre quando ci si avventura in questo campo, non è così immediata.

L’ISEE, anche nel 2024, è fondamentale per ricevere i bonus statali

Per comprendere l’importanza dell’ISEE nel 2024 è essenziale ricordare che è un requisito spesso fondamentale per l’accesso a svariati bonus. Questo documento, infatti, riflette la situazione economica di un nucleo familiare, considerando sia i redditi che i patrimoni ed è fondamentale per stabilire se una famiglia ha diritto ad alcune misure assistenziali o meno. Tra i vari elementi richiesti per l’attestazione ISEE spicca la giacenza media dei conti correnti, un dato che influisce direttamente sulla valutazione del patrimonio mobiliare.

Quando si parla di giacenza media nell’ambito dell’ISEE 2024, però, molte persone hanno un dubbio comune: a quale anno fare riferimento? La risposta non è immediata, poiché l’ISEE ordinario si basa sulla situazione economica di due anni prima. Ciò significa che per l’ISEE 2024, la giacenza media richiesta è quella relativa al 2022, mentre il saldo deve essere aggiornato al 31 dicembre 2022. Questa scelta, benché possa sembrare controintuitiva, si fonda su una necessità di stabilità e prevedibilità nella raccolta dati.

Per coloro che preferiscono evitare la richiesta diretta alla banca, è possibile calcolare la giacenza media in autonomia. Questo processo implica dividere la somma delle giacenze giornaliere per i 365 giorni dell’anno. È un calcolo che necessita di un’accurata revisione degli estratti conto, dove si sommano i saldi giornalieri per valuta. È importante notare che, in presenza di un saldo medio negativo, si dovrà inserire il valore zero nell’ISEE. Inoltre, per i conti cointestati, il saldo si attribuisce proporzionalmente tra i titolari.

Nonostante la possibilità di un calcolo autonomo, la richiesta diretta della giacenza media alla propria banca o alle Poste Italiane rimane la scelta più prudente e accurata. La maggior parte delle banche offre la possibilità di scaricare questa informazione attraverso l’home banking, facilitando così il processo. Optare per questa via riduce il rischio di errori che potrebbero influenzare negativamente la valutazione dell’ISEE.